Интерес россиян к фондовому рынку год от года только растет. Последняя статистика Мосбиржи свидетельствует об увеличении вложений частных инвесторов в акции, облигации и фонды, а также инструменты срочного рынка. Такой интерес к инвестициям понятен: граждане ищут возможность сохранить и преумножить заработанное. На фоне заметной «просадки» котировок ведущих эмитентов самое время пополнить портфели, считают эксперты «БКС Мир инвестиций». Впрочем, самостоятельно новичкам это сделать непросто. Поэтому многие из тех, кто смотрит в сторону инвестирования, выбирают автоследование -подключение к стратегиям настоящих профи, давно и успешно торгующих и понимающих рынок. В том, как это работает, разбиралась Лента.ру.
Российский фондовый рынок завершил август сползанием котировок ниже отметки в 2600 пунктов по индексу Мосбиржи и продолжает держаться в диапазоне 2600–2800. Аналитики «БКС Мир инвестиций» полагают, что технически и фундаментально текущие цены выглядят заниженными. А это значит, что перспективные бумаги можно купить с большой скидкой.
Сегодня на российском рынке складываются условия для того, чтобы возобновить активность по покупке акций на перспективу. От текущих уровней потенциал роста индекса составляет 30–40% на горизонте года. При этом основной принцип, который важно соблюдать независимо от глобальных трендов и настроений рынка, — это системный подход к диверсификации портфеля.
Тем, кто задумывается о биржевой торговле, бывает сложно начать инвестировать самостоятельно, необходимо изучить огромный объем информации, тщательно ее анализировать и принимать решения взвешенно с холодной головой. Для новичков без большого опыта и знаний этот путь может быть тернист.
Поэтому все большую популярность набирает сервис автоследования, в основе которого — возможность в автоматическом режиме повторять торговую стратегию профессионального участника рынка.
Благодаря технологичному IT-решению брокерский счет инвестора дублирует действия лучших игроков фондового рынка и позволяет зарабатывать вместе с ними, — говорит Всеволод Зубов, руководитель департамента автоследования «БКС Мир инвестиций». - Работает это так: профессиональный трейдер купил акции, например, «Сбера». И автоматически на брокерском счете инвестора, следующего за стратегией, появятся бумаги этого же эмитента.
То есть новичок не принимает самостоятельных решений по инвестициям, не думает, какую бумагу купить в моменте. Система вместо него повторяет действия, которые совершает на рынке опытный трейдер. С одной стороны, это защищает от необдуманных импульсивных действий и экономит время. С другой — помогает грамотно сформировать ликвидный портфель бумаг, обеспечивающих доходность и имеющих потенциал роста.
Как выбрать стратегию следования и какие риски остаются актуальными при этой модели инвестирования?
Стратегии успеха
Разобраться в том, как работают стратегии автоследования, можно на примере платформы Fintarget (https://fintarget.ru/), которая была запущена компанией «БКС Мир инвестиций» в числе первых на рынке. За последние два года количество ее клиентов увеличилось в 3 раза. Сегодня пользователю Fintarget предоставлен широкий выбор среди четырех десятков стратегий, начиная от классических дивидендных историй, заканчивая торговлей фьючерсами на недвижимость. Инвесторы, следовавшие за стратегиями Fintarget, по данным «БКС Мир инвестиций», обгоняют индекс Мосбиржи на 15–20 процентных пунктов.
Технически это выглядит следующим образом: пользователь открывает брокерский счет в «БКС Мир инвестиций» (это можно сделать онлайн за несколько минут), получает доступ к витрине стратегий и актуальной аналитике по различным рынкам, и может подключить в несколько кликов любую стратегию или даже несколько. При этом есть правило: один счет — одна стратегия, что позволяет обеспечить корректную работу системы.
Так, стратегия «Долгосрочный инвестор» предлагает зарабатывать на долгосрочном росте акций, торгующихся на Мосбирже, в основном — голубых фишках. Минимальная сумма инвестиций, которые позволят в полной мере использовать возможности стратегии, составляет 95 тыс. рублей. Стратегия подходит инвесторам, которые планируют вкладываться в рынок сроком от года, не готовы к частым сделкам и имеют возможность регулярно пополнять брокерский счет.
Другой пример — стратегия «Обгоняем депозит».
Она предполагает инвестиции в надежные финансовые инструменты: фонды ликвидности, государственные ОФЗ и корпоративные облигации с высоким рейтингом и постоянным купоном. Минимальная сумма для входа — 30 тыс. руб. Этот вариант может заинтересовать инвесторов, которые не готовы к волатильности акций и ищут стабильную доходность при минимальном риске, — пояснил «Ленте.ру» Всеволод Зубов.
Управление капиталом
Стратегии автоследования можно сравнить с автопилотом. Инвестор следует по заданной траектории (выбранной стратегии) без своего участия: работа по формированию портфеля перекладывается на плечи профессионала. История сделок в рамках стратегии конкретного автора прозрачна и доступна на странице стратегии. Это хороший способ изучить опыт профи и понаблюдать за его успешностью на долгой дистанции. Если подключить несколько стратегий, работающих с различными категориями финансовых инструментов, это позволит диверсифицировать инвестиции и оценить разные подходы к управлению капиталом.
Важно, что стратегию можно отключить в любой момент. Это серьезное преимущество по сравнению с рядом других финансовых решений, когда инвестор может забрать свои деньги только по окончании срока договора, — отмечает руководитель департамента автоследования «БКС Мир инвестиций».
При этом инвестиции с помощью стратегий Fintarget превышают доходность по многим инструментам, в том числе по депозитам. Например, стратегия «HF нейтральный» за шесть месяцев текущего года принесла пользователям 27%, «HF Рыночный» за аналогичный период заработала 25,8%, стратегия «Магеллан»-24,8%.
Отметим, что при использовании любых способов инвестирования существуют рыночные риски. Также стоит принимать во внимание тот факт, что определенные стратегии могут не соответствовать целям конкретного инвестора. Из-за ошибки при их выборе можно не достичь желаемого результата. Поэтому, если возникают сомнения, стоит проконсультироваться с финансовым советником. А инвесторы со стажем рекомендуют не инвестировать все свободные деньги и не ждать мгновенной прибыли: со своей первой сделки Уоррен Баффет заработал 5 долларов и считал этот опыт бесценным.
